近日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)等三家協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》（下稱公告），提示虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)調(diào)虛擬貨幣交易是非法金融活動(dòng)。5月21日，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)進(jìn)一步要求，“打擊比特幣挖礦和交易行為”。下一步，應(yīng)采取針對(duì)性措施，開(kāi)展虛擬貨幣挖礦和交易行為集中整治活動(dòng)，保護(hù)好投資者的財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)好經(jīng)濟(jì)金融秩序。

以比特幣為代表的虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不是數(shù)字貨幣，不具有法償性和強(qiáng)制性等貨幣基本屬性。非法從事比特幣投機(jī)交易，或打著“數(shù)字貨幣”幌子進(jìn)行非法代幣發(fā)行融資、非法傳銷活動(dòng)，一方面可能給投資者帶來(lái)巨大財(cái)產(chǎn)損失，另一方面影響國(guó)家金融穩(wěn)定和社會(huì)秩序。而比特幣挖礦行為，往往以“大數(shù)據(jù)項(xiàng)目”作為掩護(hù)，騙取地方政府支持，耗費(fèi)大量電力資源，不符合“碳中和”目標(biāo)方向，必須對(duì)虛擬貨幣市場(chǎng)亂象進(jìn)行整治。

總體而言，買賣或使用比特幣等虛擬貨幣，存在市場(chǎng)、交易、技術(shù)、合規(guī)等四大風(fēng)險(xiǎn)。一是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。目前來(lái)看，進(jìn)入交易市場(chǎng)的比特幣等虛擬貨幣規(guī)模有限，容易給投資者制造一種“奇貨可居”的錯(cuò)覺(jué)。二是交易風(fēng)險(xiǎn)。不少投資者妄圖一夜暴富，交易杠桿通常放大到5倍甚至更高，在價(jià)格波動(dòng)較大的情況下，投資者交易風(fēng)險(xiǎn)巨大。三是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。虛擬貨幣交易平臺(tái)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力是否能匹配交易量的迅猛增加、區(qū)塊鏈等技術(shù)是否能經(jīng)受安全性的考驗(yàn)等，都是虛擬貨幣交易市場(chǎng)所面臨的突出問(wèn)題。四是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。由于虛擬貨幣具有高度匿名性、去中心化發(fā)行等特點(diǎn)，已經(jīng)成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的載體，交易容易觸碰法律底線和紅線。

針對(duì)比特幣等虛擬貨幣交易、炒作過(guò)程中存在的種種風(fēng)險(xiǎn)和法律問(wèn)題，我國(guó)較早開(kāi)展整治行動(dòng)。但是，不少普通投資者沒(méi)有重視金融管理部門和行業(yè)協(xié)會(huì)所作的風(fēng)險(xiǎn)提示，部分金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)及地方政府，也存在為比特幣等虛擬貨幣挖礦、交易提供支持等情況。今年以來(lái)，以比特幣為代表的虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，相關(guān)炒作、交易活動(dòng)非?；鸨?。對(duì)此，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)等三家協(xié)會(huì)就防范虛擬貨幣炒作風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)出公告。而國(guó)務(wù)院金融委提出的相關(guān)要求，提高了打擊比特幣挖礦和交易行為的政府層級(jí)，有助于增強(qiáng)虛擬貨幣整治活動(dòng)的威懾力。

公告反復(fù)強(qiáng)調(diào)比特幣等虛擬貨幣只是一種虛擬商品，它不是貨幣，也不會(huì)成為貨幣。普通投資者不應(yīng)該參與這些虛擬貨幣的交易和炒作貨幣，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)也不應(yīng)該為虛擬貨幣交易提供任何形式的支持和服務(wù)。下一步，金融管理部門應(yīng)加大對(duì)虛擬貨幣非法挖礦和交易活動(dòng)的打擊力度，維護(hù)好正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，為我國(guó)數(shù)字人民幣正式推出創(chuàng)造更好的環(huán)境。對(duì)非法參與虛擬貨幣交易、炒作或?yàn)橹峁┲С址?wù)的機(jī)構(gòu)、平臺(tái)，應(yīng)聯(lián)合司法部門及時(shí)處置，提高違法違規(guī)成本，增加整治活動(dòng)威懾力。對(duì)比特幣挖礦項(xiàng)目，各地應(yīng)全面清理、及時(shí)關(guān)停。

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