兩天時(shí)間，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站密集披露了有關(guān)南京銀行的21張罰單，涉及南京銀行總行、12家分支行以及7名相關(guān)責(zé)任人。

6月5日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露了有關(guān)南京銀行（601009.SH）9張罰單：南京銀行總行因涉及13項(xiàng)違規(guī)被罰610萬(wàn)元，江北新區(qū)分行因“內(nèi)部控制不到位、未制定信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)具體管理制度導(dǎo)致發(fā)生案件，內(nèi)部控制不到位、對(duì)員工持續(xù)實(shí)施合同詐騙行為長(zhǎng)期失察”被罰60萬(wàn)元，大廠支行因“員工違規(guī)代保管客戶重要資料”被罰30萬(wàn)元，另有6名員工受罰。

在披露上述9張罰單的同時(shí)，當(dāng)日江蘇銀保監(jiān)局還披露了一張針對(duì)個(gè)人陳浩的罰單，但沒(méi)有披露單位名稱。罰單顯示，陳浩因“利用職務(wù)便利，侵占本行資金、騙取他人錢款”被終身禁業(yè)。值得一提的是，江蘇銀保監(jiān)局曾在2019年4月23日批復(fù)核準(zhǔn)陳浩南京銀行南京分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理任職資格。

6月4日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露了有關(guān)南京銀行的12張罰單，其中11張罰單開(kāi)給10家分行，罰款總額合計(jì)643.375萬(wàn)元，另外1張為個(gè)人罰單。

兩天合起來(lái)計(jì)算，南京銀行以及分支行共收到14張罰單，被罰款總額達(dá)到1343.375萬(wàn)元；另有7名責(zé)任人被罰。

“13宗罪”：理財(cái)、同業(yè)業(yè)務(wù)是重災(zāi)區(qū)

南京銀行13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)為：1.未將部分銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理；2.同業(yè)投資資金違規(guī)用于支付土地出讓金；3.同業(yè)投資資金違規(guī)用于上市公司定向增發(fā)；4.同業(yè)投資資金違規(guī)用于土地儲(chǔ)備開(kāi)發(fā)；5.違規(guī)為第三方金融機(jī)構(gòu)同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供信用擔(dān)保；6.理財(cái)產(chǎn)品之間相互調(diào)節(jié)收益；7.理財(cái)資金投資非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)總額超過(guò)規(guī)定上限；8.面向一般個(gè)人客戶銷售的理財(cái)產(chǎn)品違規(guī)投資權(quán)益類資產(chǎn)；9.理財(cái)資金與自營(yíng)資金未充分隔離；10.理財(cái)投資非標(biāo)業(yè)務(wù)未比照自營(yíng)貸款管理；11.關(guān)聯(lián)方管理不全面；12.違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；13.債券投資操作不規(guī)范。

梳理可見(jiàn)，在這“13宗罪”中，理財(cái)業(yè)務(wù)和同業(yè)業(yè)務(wù)違法是“重災(zāi)區(qū)”，分別達(dá)5項(xiàng)和4項(xiàng)。

對(duì)于上述違法違規(guī)事實(shí)，江蘇銀保監(jiān)局對(duì)南京銀行沒(méi)收違法所得137701元，處610萬(wàn)元罰款。作出行政處罰的日期是2019年12月31日。

4人因同業(yè)資金違規(guī)使用被警告并罰款

在6月5日披露的個(gè)人罰單中，李顥、谷麗、楊一紅、丁程均因?yàn)橥瑯I(yè)資金違規(guī)使用負(fù)管理責(zé)任被罰。

具體來(lái)看，李顥、谷麗的違法違規(guī)事實(shí)均為“對(duì)南京銀行同業(yè)資金違規(guī)流向房地產(chǎn)領(lǐng)域負(fù)管理責(zé)任”，兩人均被警告并罰款8萬(wàn)元；楊一紅、丁程的違法違規(guī)事實(shí)均為“對(duì)南京銀行同業(yè)資金違規(guī)投向國(guó)家政策規(guī)定的限制性領(lǐng)域負(fù)管理責(zé)任”，兩人均被警告并罰款5萬(wàn)元。

上述4張罰單的決定日期均為2019年12月31日。

11家分行、1家支行被罰

6月4日披露的罰單顯示，南京銀行共有鹽城分行、揚(yáng)州分行、常州分行、淮安分行、連云港分行、泰州分行、無(wú)錫分行、宿遷分行、鎮(zhèn)江分行、南通分行等10家分行被罰，6月5日披露的罰單中又增加了江北新區(qū)分行和大廠支行，使得南京銀行這兩天被罰的分支行總數(shù)增加至12家。

從被罰事項(xiàng)來(lái)看，票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)和貸款資金被挪用比較多件。南京銀行南通分行、揚(yáng)州分行、無(wú)錫分行、泰州分行、連云港分行、常州分行都出現(xiàn)了票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)現(xiàn)象；南通分行、鎮(zhèn)江分行、無(wú)錫分行、泰州分行、常州分行出現(xiàn)貸款資金被挪用的現(xiàn)象。

江北新區(qū)分行時(shí)任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)均收到個(gè)人罰單

6月5日新披露的罰單中，南京銀行江北新區(qū)分行收到了1張單位罰單和2張個(gè)人罰單。江蘇銀保監(jiān)局給江北新區(qū)分行開(kāi)出的罰單案由為，因內(nèi)部控制不到位、未制定信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)具體管理制度導(dǎo)致發(fā)生案件，內(nèi)部控制不到位、對(duì)員工持續(xù)實(shí)施合同詐騙行為長(zhǎng)期失察，被江蘇銀保監(jiān)局處罰款60萬(wàn)元。

南京銀行江北新區(qū)分行行長(zhǎng)談衛(wèi)立也因此被警告并處以5萬(wàn)元罰款。罰單顯示，作為南京銀行江北新區(qū)分行行長(zhǎng)，談衛(wèi)立在任職期間該分行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)長(zhǎng)期處于無(wú)章可循狀態(tài)，分行內(nèi)控和員工管理不到位，存在明顯失職行為，應(yīng)負(fù)管理責(zé)任。

原南京銀行江北新區(qū)分行副行長(zhǎng)，現(xiàn)在已經(jīng)調(diào)任南京銀行淮安分行的邾小天也被警告并處以8萬(wàn)元罰款，罰單案由顯示，作為時(shí)任南京銀行江北新區(qū)分行分管公司業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)，邾小天對(duì)所分管部門員工異常行為長(zhǎng)期失察，所分管的信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)長(zhǎng)期處于無(wú)章可循狀態(tài)，存在明顯失職行為，應(yīng)負(fù)管理責(zé)任。江蘇銀保監(jiān)局作出的行政處罰決定是。江北新區(qū)分行的3張罰單的行政處罰決定的日期是2020年4月23日。

來(lái)源：澎湃新聞

相關(guān)知識(shí)

總行以及12家分支行合計(jì)被罰1343萬(wàn),南京銀行怎么了?
多地銀保監(jiān)局開(kāi)大額罰單 數(shù)家銀行信貸資金違規(guī)入樓市被罰
內(nèi)外勾結(jié)是主因？信貸違規(guī)流入樓市，7家銀行遭罰沒(méi)1890萬(wàn)
因貸款資金違規(guī)流入房市等 北京銀行平安銀行被罰1477萬(wàn)
違規(guī)向房企放貸 中國(guó)銀行一支行被罰25萬(wàn)
北京銀行涉多項(xiàng)地產(chǎn)業(yè)務(wù)違規(guī) 被罰700萬(wàn)元
貴陽(yáng)銀行一天連收9張罰單
北京銀保監(jiān)局開(kāi)1850萬(wàn)罰單 北京銀行、平安銀行涉地產(chǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰千萬(wàn)
廣東、浙江、山東、福建又有12家陶瓷衛(wèi)浴企業(yè)被罰!
資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng) 多家銀行被罰